O Escritório de Educação e Defesa do Investidor da SEC recomenda que os investidores confirmem se seu profissional de investimentos possui licença e registro adequados.
Alguns investidores optam por investir com base em sugestões de consultores financeiros automatizados. Impulsionados por algoritmos e inteligência artificial, os robo-advisors coletam informações cruciais sobre o investidor e seu perfil de risco para fazer recomendações adequadas.
Com pouca ou nenhuma intervenção humana, os robo-advisors oferecem uma forma econômica de investir , com serviços semelhantes aos de um consultor de investimentos humano. Com os avanços tecnológicos, os robo-advisors são capazes de ir além da simples seleção de investimentos. Eles também podem auxiliar as pessoas no desenvolvimento de planos de aposentadoria e na gestão de fundos fiduciários e outras contas de aposentadoria, como o 401(k).
Uma Breve História do Investimento – Embora o conceito de investimento exista há milênios, o investimento em sua forma atual remonta ao período entre os séculos XVII e XVIII, quando o desenvolvimento dos primeiros mercados públicos conectou investidores a oportunidades de investimento. A Bolsa de Valores de Amsterdã foi fundada em 1602 e a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) em 1792.
Investimento na Revolução Industrial – A Primeira Revolução Industrial (1760-1840) e a Segunda Revolução Industrial (final do século XIX e início do século XX) resultaram em maior prosperidade, o que levou as pessoas a acumularem poupanças que podiam ser investidas, fomentando o desenvolvimento de um sistema bancário avançado. A maioria dos bancos consolidados que dominam o mundo dos investimentos surgiu no século XIX, incluindo o Goldman Sachs e o Citigroup.